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美国富豪的花式避税

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说到避税,美国富人从来没有失望过,包括贝索斯、马斯克、巴菲特,甚至美国前总统特朗普和前纽约市长迈克尔布隆伯格。

现在这份避税名单上多了一个新人——彼得·泰尔。

非营利新闻网站ProPublica援引美国国税局的数据显示,泰尔的RothIRA(个人免税退休账户,以下简称Roth账户)在2019年累计价值超过50亿美元, 但1999年只有区区2000美元。

这是什么概念?

2018年,美国人Roth账户的平均价值为39,108美元,50亿美元大约是Roth账户平均127,851名美国人的总金额。

而泰尔只需要等到他 59 岁半,也就是 2027 年 4 月,从他的账户中提取现金,他就永远不用为这数十亿美元缴税。

泰尔是谁?

说起这个名字,很多人都比较陌生。

泰尔并不像之前提到的那些有钱人那么出名,但你可能已经看过下图。

泰尔和马斯克

是的,泰尔和马斯克的划分可谓一模一样。

和马斯克一样,他也是PayPal的联合创始人之一。 在出售 PayPal 套现后,泰尔并没有选择继续从事科学和工程领域的工作。 相反,他创立了全球宏观对冲基金Clarium Capital,然后将更多的精力投入到投资界。

转行投资后,泰尔还是有一双恶毒的眼睛。

2004 年,泰尔用 50 万美元帮助一名哈佛学生创业,换取了 10.2% 的股份。 那家公司在未来将成为家喻户晓的名字,泰尔成为 Facebook 的第一个外部投资者。 此外,他还投资了Airbnb、SpaceX、Affirm和Stripe,并于2015年至2017年担任著名孵化器Y Combinator的合伙人。

作为一个保守的自由主义者。 他批评政府的高支出、高债务和国际战争,曾向包括美国前总统特朗普在内的50多名美国右翼政客捐款。

特朗普

同时,他多年来一直从事反税收实践。

泰尔曾多次公开谴责政府对富人征收高税,并一直是美国最著名的反税收政治行动委员会的主要资助者。

50亿美元是怎么赚到的?

Roth账户是为退休而设立的特殊投资账户。 它有两个用途: ①作为个人退休账户,包含股票、债券等,通常通过基金合作进行; ②作为个人退休年金,从人寿保险公司购买年金合同或捐赠合同。

普通退休金账户是从人的收入中扣除一部分作为养老金存入账户,因此不需要征税,也不需要在此过程中对股息、利息或投资收益征税。 但是当退休人员开始提取现金时,他们必须为此缴纳所得税。

相比之下,Roth账户是直接免除纳税义务,而不是递延纳税。 这个账户的投资回报金额的增加是免税的,只要Roth账户的所有者在59岁半之后提款,就意味着永远不会有所得税。

事实上,早在 1997 年设立Roth账户时,美国​​政府就担心它会成为富人的逃税工具,因此阻止高收入群体(单人收入超过 11 万美元/年)申请 Roth账户。 但蒂尔当时并不包括在这部分高收入群体中。

目前的 Roth 账户理论上每年只能支付 6,000 美元(50 岁以上的人需要支付 7,000 美元)。

那么泰尔是如何在Roth账户中存入这么多钱的呢?

因为泰尔Roth账户里几乎所有的钱都不是存入的,而是来自早期对初创企业的投资。 通常在出售这些股票时,会向美国税务局缴纳 20% 的税,但 Roth 账户中不需要。

ProPublica 援引税务记录的话说,自 1999 年以来,蒂尔停止向他的Roth账户汇款。

此后仅一年时间,他的Roth账户价值就从 2000 美元跃升至 380 万美元,增幅为 227490%。

之后,在 2001 年,泰尔以每股 30% 的价格又购买了 170 万股 PayPal。

一年后的 2002 年,Thiel 的投资获得了 3150 万美元的免税利润,因为 eBay 当年以每股 19 美元的价格收购了 PayPal。

此外,泰尔早期对包括 Facebook 在内的其他一些初创公司的投资也是通过Roth账户进行的。

这些Roth账户中的免税收入可用于投资其他公司。 雪球越来越大,账户里的钱也越来越多。

就这样,泰尔的Roth账户价值终于在2019年突破了50亿美元,账户价值在前三年跃升超过30亿美元。

鳄鱼的眼泪

蒂尔曾在接受科技媒体 Big Think 采访时表示,美国税制存在“公平问题,超级富豪支付的税率低于中产阶级或中上阶层”。

他认为,解决的办法不是对富人多征税,而是“减少对中上阶层的税收”,减少他们对医疗保险和社会保障等昂贵项目的依赖。

在泰尔撰写的畅销书《从0到1》中,他说财富不是靠运气或不公平的优势建立起来的,而是由比同龄人勇敢和有洞察力的投资者和创始人创造的。 泰尔在书中用了一整章来强调保守秘密的重要性。 “每一个伟大的企业都是围绕着一个对外隐藏的秘密而建立的,”他写道。

现在,我们知道泰尔的秘密之一是,他的财富不仅建立在他的头脑中,还建立在巨额的“合理避税”之上——截至2019年,他的50亿美元分散在96朵玫瑰花中。 在子账户中。

多亏了Roth账户之类的东西,超级富豪的私人财富远大于网上公开的统计数字。

2019 年,福布斯统计泰尔的个人净资产为 23 亿美元,还不到他Roth账户价值的一半。 即使到今天,福布斯计算的这个数据也只有 54 亿美元。

像泰尔这样因为赚得太多而无法直接将钱存入Roth账户的人,总能找到所谓的“后门”。 用Roth的“退休账户”积累巨额资金,对超级富豪来说并不是什么新鲜事。

根据 ProPublica 的数据,截至 2018 年底,最有可能接替巴菲特在伯克希尔哈撒韦公司工作的泰德韦斯勒的Roth账户价值为 2.644 亿美元; Alden Global Capital 创始人 Randall Smith 的Roth账户价值为 2.526 亿美元。

此外,作为世界上最富有的人之一,巴菲特虽然多次公开表示支持对富人征税,但他也是富人避税者中的既得利益者。 截至 2018 年底,巴菲特的Roth账户价值 2020 万美元; 前文艺复兴时期的对冲经理罗伯特·默瑟 (Robert Mercer) 的Roth账户价值 3150 万美元。

虽然大多数普通美国人仍在尽职尽责地纳税并为国家的军事和基础设施提供资金,但美国最富有的人正在努力“合理避税”。

Roth账户已经成为富人攫取普通纳税人财富的投资工具。 ProPublica 援引美联储 2020 年的数据称,四分之一的工作年龄的美国人没有退休储蓄。

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  1. beyondV :
    2021-07-14     Android /    Chrome

    美国人真会玩

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